新时代信托业获得新发展

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作者: 发布时间: 2017/12/16 0:19:48来源:

 2017年三季度,信托业资产规模继续稳步增长。总体来看,信托业资产管理的内部结构持续优化,行业固有资本实力不断增强,风险资产占比稳步下降,行业持续增长的基础更加牢固。

  信托业务贡献更加突出

  信托业务是信托公司的主营业务,信托业务收入占行业收入的比重一直处于较高水平,并且保持了稳健增长的发展趋势。

  从累计值来看,2017年前三季度,全行业累计实现信托业务收入529.85亿元,平均每家信托公司实现信托业务收入7.79亿元,同比增速为3.01%,尽管比二季度4.71%的增速略有下行,但整体仍然维持了增长态势。

  信托业务当季收入在当季行业营业收入中的占比始终保持较高水平。2017年三季度,信托业务当季收入占该季度行业营业收入的比例超过三分之二,达到67.68%。纵观近年来这一比值的变动,可以看出,自2015年二季度以来,信托业务当季收入占该季度行业营业收入的比例均为60%以上,2017年三季度平均占比略高一些,说明信托业务收入对行业收入水平的贡献更为突出。

  另外,2017年三季度,信托业投资收益收入恢复增长,成为行业收入的另一个重要贡献来源。从当季的固有投资收益来看,三季度固有投资收益为64.80亿元,比二季度的61.52亿元增长5.31%;从累计值来看,前三季度累计投资收益达到163.75亿元,比2016年同期的153.92亿元增长了6.39%。从当季的同比增速来看,从2016年四季度至2017年二季度,投资收益当季同比增速都处于下降趋势,但2017年三季度这一增速转而向上,呈现了恢复增长的势头。

  中国信托业协会特约研究员和晋予认为,三季度固有投资收益显著增长主要由于三个方面因素。一是信托公司固有投资的专业能力不断增强,特别是2017年资本市场总体呈现上升趋势,信托公司抓住趋势带来的行情机会,在证券市场上获得了相对较高的收益;二是固有资金投资信托计划的收益率有所提高,信托公司固有资金配置信托产品的比例通常较高,由于今年以来信托产品的收益率持续提升,为信托公司带来更多的固有资金投资收益;三是信托公司资本实力增强,可投资金相应增加。预计未来一段时期,在资本市场长期稳中向好及信托公司专业水平、投资能力和资本实力不断增强的情况下,投资收益水平仍将保持增长趋势。

  服务实体经济更为主动

  党的十九大报告提出,必须把发展经济的着力点放在实体经济上,深化金融体制改革,增强金融服务实体经济能力,提高直接融资比重。信托业一直坚持服务实体经济,发挥信托金融工具优势,提供综合性解决方案,引导社会资金参与直接融资,满足实体经济的投融资需求。

  从行业数据来看,2017年三季度,工商企业仍旧是信托资金的首要配置领域,三季度投向工商企业的信托资产余额5.56万亿元,比二季度的5.15万亿元增长了8.01%;在资金信托运用领域中占比进一步提升至26.95%,比二季度26.24%的占比增加0.71个百分点。从新增信托资金投向来看,2017年三季度投向工商企业的信托资金2.14万亿元,在全部新增信托资金中占比34.18%,仍旧是新增占比最高的投向领域。

  信托资金对工商企业领域的配置力度不断增强,充分反映了近年来信托业主动服务实体经济需求、实体经济发展与信托行业发展日益密切的关系。和晋予说:“信托业通过加大对工商企业的支持,助力实体经济恢复发展,实体经济的发展又为信托业创造了更好的宏观环境和业务机会,两者相辅相成。因此,随着供给侧结构性改革的持续深入和实体经济的进一步发展,各类工商企业对信托资金的需求也将越来越大,信托业仍有广阔的发展空间。”

  中国人民大学信托与基金研究所执行所长邢成认为,信托公司积极响应国家重大战略,为“一带一路”建设提供了强有力的资金支持。利用制度优势,服务供给侧结构性改革。一方面,信托业不断拓展服务领域,为企业提供综合金融服务;另一方面,通过开展投贷联动、债转股、并购基金、资产证券化等业务,支持优质企业通过兼并重组去产能、去杠杆、降成本。

  转型创新能力持续增强

  2017年三季度,信托行业数据充分反映出近年来信托业在监管机构引导下的转型发展成效,尤其是在资产管理、财富管理、受托服务等方面的创新探索更加深入,专业能力不断提升,为新时代信托业的发展提供了重要保障。

  在财富管理领域,多家信托公司针对机构客户、个人客户的不同需求,开发了涵盖固定收益产品和浮动收益产品、短期产品和长期产品、实业投资和资本市场投资等的产品体系,大大丰富了投资者的选择空间。家族信托服务方面,前三季度,多家信托公司推出各类型的家族信托产品,满足了超高净值客户的家族财富管理需求。从各家公司的实践来看,今年以来的家族信托模式更为多样,既有传统的定制型、套餐型等产品,又有联合家族办公室等多元化模式。家族信托业务能力建设也更为深入,部分信托公司与银行私人银行系统对接,并根据实际需要研发上线专属的家族信托信息服务系统,大大提升了家族信托的服务水平。

  日前,中国人民银行会同银监会、证监会、保监会等部门起草了《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见(征求意见稿)》,针对我国金融机构资产管理业务快速发展过程中的发展不规范、监管套利、产品多层嵌套、刚性兑付、规避金融监管和宏观调控等问题,提出了统一、明确的监管要求。和晋予认为,《指导意见》反映出的监管精神与信托业未来的发展规律和演进趋势是基本一致的。信托业应提前准备、主动适应监管政策和监管格局的新变化,不断提高自身的专业受托管理能力,深入服务实体经济,积极防控和化解各类金融风险。


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